Moss unterstützt die folgenden Verfahren zur Überprüfung der Kontodaten und Namen der Kontoinhaber von Kreditoren und Mitarbeitern, die für Rechnungs- und Erstattungszahlungen erforderlich sind:

🇬🇧 Bestätigung des Zahlungsempfängers (Confirmation of Payee; CoP)

Eine Sicherheitsprüfung, die in Großbritannien durchgeführt wird, wenn du eine Überweisung in GBP per Sofortüberweisung an einen Empfänger in Großbritannien tätigst. Dies trägt dazu bei, dass deine Zahlung auf dem richtigen Konto ankommt, indem bestätigt wird, dass die Kontodaten richtig sind und der Name des Kontoinhabers, der bei der Bank des Empfängers hinterlegt ist, mit dem von dir eingegebenen Namen übereinstimmt.

🇪🇺 Verifizierung des Zahlungsempfängers (Verification of Payee; VoP)

EU-weite Sicherheitsprüfung für Banküberweisungen in EUR über das SEPA-Netzwerk, eingeführt im Rahmen der Verordnung über Echtzeitüberweisungen. Sie funktioniert ähnlich wie die britische Bestätigung des Zahlungsempfängers (Confirmation of Payee), gilt jedoch nur für alle EU-SEPA-Mitgliedsstaaten und überprüft, ob die Kontodaten gültig sind und der bei der Bank des Empfängers hinterlegte Name des Kontoinhabers mit dem von dir eingegebenen Namen übereinstimmt.

Beide Systeme dienen der Verhinderung von Betrug und versehentlichen Fehlüberweisungen und geben mehr Sicherheit bei Zahlungen an neue Empfänger.

CoP und VoP End-to-End

Rechnungs-Workflow

Während der Rechnungsprüfung wird der CoP oder VoP angezeigt, wenn du mit der Maus über „Zahlungsdetails anzeigen“ fährst. Wenn eine Warnung vorliegt, wird diese deutlich angezeigt und du kannst die Zahlungsdetails direkt aktualisieren.

Bei der Freigabe einer Rechnung wird das Ergebnis der CoP- oder VoP-Prüfung unter „Zahlungsdetails“ angezeigt. Ein grünes Häkchen bedeutet, dass die Angaben übereinstimmen. Andernfalls wird ein Fehler oder eine Warnung angezeigt.

Rückerstattungs-Workflow

Wenn Nutzer Bankdaten hinzufügen oder bearbeiten, wird eine CoP- oder VoP-Prüfung durchgeführt, um sicherzustellen, dass das Konto richtig ist. Dies ist nur bei der Bearbeitung der Nutzereinstellungen möglich. Wenn du eine HRIS-Synchronisierung verwendest, werden diese Prüfungen während des gesamten Workflows zur Überprüfung und Freigabe von Rückerstattungen und schließlich bei der Zahlung durchgeführt.

Wenn du beispielsweise die folgende Rückerstattung prüfst, erhältst du eine Warnung, dass die Kontodaten ungültig sind, da sie nicht mit den Daten der Bank des Empfängers übereinstimmen. In diesem Fall wird der Nutzer, der die Rückerstattung eingereicht hat, darum gebeten, die Bankdetails zu prüfen und die Richtigkeit sicherzustellen.

Zahlungsvorbereitung und Freigabe

Wichtiger Hinweis: Diese Überprüfungen verhindern nicht die Freigabe von Zahlungen, es sei denn, die Kontodaten sind ungültig. Wenn der Name des Kontoinhabers nicht übereinstimmt, wird eine Warnung angezeigt. Die Freigabe der Zahlung kann jedoch auf eigenes Risiko fortgesetzt werden.

Bei der Vorbereitung und/oder Freigabe von Zahlungen werden die VoP- und CoP-Prüfungen immer durchgeführt und in der Seitenleiste angezeigt. Im folgenden Fall zeigt ein grünes Häkchen an, dass die Prüfung bei der Bank des Begünstigten erfolgreich war und die Zahlung wie gewohnt fortgesetzt werden kann.

Wenn die Namen nicht übereinstimmen, wird dies unter dem Namen des Kontoinhabers angezeigt und es erscheint eine Warnung, wenn du mit der Zahlung fortfährst. Wenn du trotz fehlender Übereinstimmung der Namen der Kontoinhaber mit der Zahlung fortfährst, geschieht dies auf eigenes Risiko.

Wenn du diese Warnung erhältst, solltest du die Zahlungsdetails immer mit dem Zahlungsempfänger überprüfen, um zu verhindern, dass die Zahlung an ein falsches Konto überwiesen wird.

Die Zahlungsdetails können direkt im Zahlungsfenster unter „Zahlungsdetails aktualisieren“ bearbeitet werden. Die CoP- oder VoP-Prüfung liefert sofortiges Feedback und ermöglicht es dir, zurückzugehen, um die Zahlung mit den bestätigten und verifizierten Details vorzubereiten oder freizugeben.

Arten von CoP- und VoP-Prüfergebnissen

Antworttyp und Nachricht	Übersicht und empfohlene Handlung
Übereinstimmung ✅ „Der Name des Kontoinhabers stimmt mit den Daten der Bank überein“	Wird angezeigt, wenn der eingegebene Name des Empfängers und die Kontodaten mit den Daten der Bank des Empfängers übereinstimmen. Gilt für CoP und VoP
Teilweise Übereinstimmung ⚠️ „Die Angaben stimmen teilweise überein.“ „Die Angaben stimmen teilweise überein. Meintest du Acme GmbH?“	Wenn du einen Empfängernamen eingegeben hast, der ähnlich ist wie der Name des Kontoinhabers, erhältst du eine Warnung für eine „teilweise Übereinstimmung“. Wir zeigen dir den Namen des Kontoinhabers an, wenn er von der Bank des Empfängers bereitgestellt wird. Wir empfehlen, die Kontodaten zu aktualisieren und es erneut zu versuchen, oder die Kontodaten des Begünstigten zu bestätigen, bevor die Zahlung getätigt wird. Gilt für CoP und VoP
Keine Übereinstimmung ❌ „Die Bankleitzahl und die Kontonummer sind ungültig und konnten nicht gefunden werden“ „Diese IBAN existiert nicht“ „Der Name des Kontoinhabers stimmt nicht mit den Daten der Bank überein“	Wenn der eingegebene Empfängername nicht mit den Daten der Bank des Empfängers übereinstimmt oder die Kontodaten (Kontonummer und Bankleitzahl in Großbritannien oder IBAN in Europa) ungültig sind, erhältst du eine Warnung, dass es keine Übereinstimmung mit den Daten der Bank gibt. In diesem Fall solltest du die Kontodaten mit dem Begünstigten überprüfen, bevor du eine Zahlung tätigst. Gilt für CoP und VoP
Kontotyp stimmt nicht überein ❌ „Dieses Konto ist ein privates Konto“ „Dieses Konto ist ein Firmenkonto“	Für britische Kunden, die auf lokale Konten überweisen, wird diese Warnung unter „Bankkontotyp“ in den „Zahlungsdetails“ sowohl für Kreditoren als auch für Mitarbeiter angezeigt, wenn der eingegebene Kontotyp von dem abweicht, der bei der Bank des Begünstigten hinterlegt ist. Gilt für Nur CoP
Nicht verfügbar 🚫 „Wir können die Kontodaten derzeit nicht überprüfen. Versuche es erneut.“	Wird angezeigt, wenn die CoP- oder VoP-Dienste vorübergehend nicht verfügbar sind oder der Begünstigte CoP-Prüfungen ablehnt (nur in Großbritannien möglich). Hinweis: Die Meldung blockiert den Workflow nicht. Du kannst trotzdem mit der Zahlung fortfahren. Gilt für CoP und VoP